IBAN'ın başkalarına kullandırılması cezai yaptırımlara neden olabilir

Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (ÇEŞITMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, AA muhabirine, yurt içine ve dışına para transferinde kullanılan IBAN'ın bireysel tek numara olduğunu ifadeleri ederek, bankada hesap açılırken Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile vergiler ve diğer ilgili yasama hükümlerinin dikkate alındığını söyledi.

IBAN'ın, numara sahibinin prosedürlerinden diğer prosedürler için kullanılmaması lüzumtiğine hatırlatma eden Yıldız, "İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu giriş edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması halinde, cürüm gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyeti, cürüm örgütlerine hayır edilmesi, vergiler mevzuatı bakımından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi neticelar doğabilir. Bu durumda IBAN'ını kullandıran şahıs ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla mukabil karşıya kalabilir." diye başlıkştu.

"Mal ya da servis alınmadan para transferi yapılmamalı"

Yıldız, "IBAN mağdurları" ifadesinin kişilerin, şahsi hesaplarını vaat başlıksu suçları doğuracak biçimde bilmeden başkalarına kullandırmaları dolayı ortaya çıktığını belirterek, mağdur olmamak için IBAN'ın başkalarına kullandırılmamasının ehemmiyetini vurguladı.

Mal ya da servis satın alınması halinde, bununla ilgili fatura alınması lüzumtiğini dile getiren Yıldız, şunları kaydetti: "Faturadaki firma ya da şahıs ile ücretli yapılan firmanın/kişinin benzer olmasına ilgi edilmelidir. Herhangi tek mal ya da servis alınmamış firma ya da kişilerin hesabına para transferi yapılmamalıdır. Dikkat ve özen gösterilmemesi halinde, terörü örgütlerine hayır suçu dahil, kara paranın aklanması, vergiler kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı vergiler ziyaı cezası ve usulsüzlük cezaları karışmış pek çeşitlilik mali ve cezai riskle mukabil karşıya kalınabilir. Kişiler IBAN'larını hiçbir surette diğer şahıs ya da kurumlara kullandırmamalıdır. Doğru hesaplara ve lüzumli açıklamayı dekonta yazdırarak para transferleri yapmalıdır. Aksi halde hem mali hem da cezai yaptırımlarla mukabil karşıya kalınabilir."